Что делать, если контрагент не может заплатить

Что делать, если контрагент не может заплатить

Несколько законных способов спасти свои деньги, не создавая кассового разрыва
347

В 2022 году рынок дебиторской задолженности может вырасти на 10–15%, особенно в сегменте малого и среднего бизнеса. Сколько всего долгов накопили контрагенты из-за мобилизации сотрудников и их руководителей, пока неясно, но вряд ли динамика окажется позитивной.

В этой статье мы разобрались, что, кроме подачи судебного иска, можно сделать с задолженностями контрагентов.

Узнать причины долга

Если контрагент не может оплатить договор, это не значит, что он пытается обмануть подрядчика. Причин для задержки может быть много:

  • У контрагента возник кассовый разрыв из-за дебиторской задолженности, то есть ему самому должны клиенты.

  • Банк «заморозил» счета на время проверки, причем бизнес может быть ни в чем не виноват, но на разбирательства уйдет от нескольких дней до нескольких месяцев.

  • Появились неожиданные расходы. Например, из-за внешних изменений на рынке бизнес вынужден сократить часть сотрудников, а для этого им нужно выплатить по несколько окладов плюс накопившиеся отпускные. Если компания небольшая, то даже трое сокращенных работников могут создать проблемы с деньгами.

Разобравшись в причинах, можно решить, как действовать дальше. Если понятно, что проблемы у контрагента временные, а экономика подрядчика выдержит задержку, то можно просто подождать несколько месяцев. Или попытаться решить проблему мирным путем: например, объяснить контрагенту, что вы готовы ждать, но часть долга нужно выплатить раньше, иначе уже ваш бизнес рискует обанкротиться.

Оформить долг как заем

Если контрагент не отказывается от обязательств, но задерживает оплату на большой срок, нужно обсудить условия выплат. Как минимум сумму долга следует увеличить на размер инфляции, а также учесть неустойки и вред, нанесенный бизнесу подрядчика. Когда стороны общаются в суде или обмениваются досудебными претензиями, этот вопрос решается расчетом неустойки. Но если речь идет о мирных договоренностях, нужно заключить дополнительное соглашение.

Видеокурс «Управление дебиторской задолженностью»
Научитесь увеличивать прибыль, грамотно используя экономические инструменты по возврату средств! Программа направлена на развитие компетенций специалистов, связанных с управлением дебиторской задолженностью в компаниях.

Один из вариантов упрощения процесса — оформление долга в форме займа или, говоря юридически корректным языком, прекращение обязательства новацией. Этот процесс регулируется статьей 414 ГК РФ: стороны заменяют существующую сделку новой, указывая существенные условия нового обязательства и условия старого. Например, контрагент заключил контракт и задолжал подрядчику. Стороны договариваются, что обязательство изменяется, и заключают договор займа, в котором указывают общую сумму долга, проценты, порядок и сроки выплат, а также неустойку за новое обязательство.

Превращать долг контрагента в заем выгодно, в первую очередь, тому, кто не ждет денег — новым договором контрагент явно признает свое обязательство, а также гарантирует, что не будет обращаться в суд, например, о признании первого договора неисполненным.

Принять имущество в счет долга

Можно обсудить с контрагентом возврат долга не деньгами, а имуществом: оборудованием, недвижимостью, партией товара или сырья. Если должник согласен, нужно оценить имущество, обычно для этого приглашают эксперта-оценщика. А после заключить дополнительное соглашение к основному договору, в котором указать списанную сумму обязательства.

Передавать в зачет долга можно не только физическое имущество, но и интеллектуальное. Например, компания может отдать сайт или сервис. Подходят для оплаты и ценные бумаги.

Подрядчик может получить оплату не обязательно имуществом или деньгами — для этого подходит и доля в бизнесе. Соглашаться на это можно, если вы уверены в стабильности бизнеса контрагента. Например, если его финансовые проблемы возникли как раз из-за долга подрядчику, а ваше решение получить долг долей компании их решит.

Сделать взаимозачет

Этот вариант подойдет, если у подрядчика есть взаимные обязательства с контрагентом, например, компания сначала покупает сырье для производства, а затем продает обратно продукт. Его можно применять в том числе для обязательств, которые еще не наступили. Например, если контрагент просрочил выплату по контракту, то подрядчик может предложить взаимозачет на будущую поставку сырья.

Взаимозачет оформляют письменным соглашением. Причем договариваться можно о любом порядке выплаты и зачета требований — например, в качестве неустойки контрагент даст скидку на сырье, или привезет его раньше оговоренного срока. В соглашении можно указать порядок действий и срок, с которого оно начинает действовать.

Взять на себя сотрудников контрагента

Как правило, такой способ применяют компании из одной индустрии, выполняющие одинаковые функции. Например, веб-студия выступает как субподрядчик другой такой же, но более крупной студии. Заказчик испытывает сложности с дебиторской задолженностью и не может заплатить вовремя. Тогда он передает в счет долга своих сотрудников на аутсорсинг, они выполняют задачи подрядчика за оговоренную зарплату, а бизнес экономит деньги на наем и поиск новых работников.

Получите бесплатно книгу издательства Русской Школы Управления 
«Секреты управления финансовыми потоками» в удобном формате EPUB.
Автор — Лариса Плотницкая, консультант по управлению финансами, преподаватель программы MBA.

Из книги вы узнаете:
  • Как исправить финансовую ситуацию в компании: с чего нужно начать.
  • Какие финансовые показатели помогут своевременно распознать опасные для компании ситуации и предотвратить их.
  • Какие эффективные инструменты влияют на принятие управленческих решений.

Это довольно спорная мера — нужно убедиться, что сотрудники не против перехода на время в другую компанию и способны быстро вникнуть в задачи, начать продуктивно их выполнять. Еще придется как-то оценить пользу от этого перехода, заключить соглашение с должником на определенный срок и порядок перехода, проверить юридическую корректность такого перехода.

Предложить клиентов за процент

Этот способ подходит, если контрагент не может заплатить из-за нехватки оборота или заказов, но располагает ресурсами для их выполнения. Например, у студии по разработке сайтов сорвался крупный контракт — люди набраны, сервисы оплачены, а заказчик решил не продлевать сотрудничество. Соответственно, компания испытывает трудности с выручкой и не может заплатить уже своим подрядчикам.

Можно предложить должнику партнерскую программу — передать ему несколько клиентов, действующих или потенциальных, за процент от договора. И таким образом либо получить свои деньги, учитывая неустойку, либо дать отсрочку на время, пока контрагент не наберет нужное количество заказов.

Запомнить

«Мирные» способы помочь контрагенту выплатить долг:

  • Узнать причины долга: возможно, есть смысл просто подождать, пока компания решит проблемы. Или как-то помочь коллегам.

  • Оформить долг как заем — указать порядок, условия и сроки погашения. Зафиксировать сумму и процент, договориться о неустойке.

  • Принять имущество в счет долга. Главное, провести справедливую оценку стоимости перед заключением соглашения. Еще можно взять долю в компании.

  • Сделать взаимозачет — подойдет, если вы тоже что-то покупаете у контрагента.

  • Взять на себя сотрудников контрагента — используйте для экономии на поиске подрядчиков.

  • Предложить клиентов за процент — удобно, если у контрагента проблемы из-за ухода части клиентов и простаивают ресурсы.


 

 
Любое использование материалов медиапортала РШУ возможно только с разрешения редакции.
Сложно выбрать? , мы поможем!
Заявка на бесплатную консультацию
Хотите быть в курсе самых выгодных предложений и получать полезные материалы - *

*1 раз в неделю только самое важное и интересное из области бизнес-образования!

Заполните форму регистрации